AML/CTF и KYC Политика Политика по борьбе с отмыванием денег AML (anti-money laundering policy)
Настоящее соглашение описывает условия, на основании которых предоставляются услуги сервиса "Flychange". Перед пользованием услугами сервиса Пользователь обязан прочитать и принять все условия данного соглашения. В противном случае, Пользователь не может пользоваться услугами сервиса.
Настоящее соглашение расположено для публичного доступа в Интернете на странице Flychange и может быть изменено Руководством сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователя.
Сторонами данного соглашения являются «Flychange», далее по тексту просто «Сервис» и любое физическое лицо, пользующееся услугами Сервиса, далее по тексту «Пользователь».
1. Термины и определения
1.1. «Flychange» — это торговая марка, являющаяся названием для пункта обмена электронных валют системы WebMoney, Binance, Bybit и QIWI, и предлагающего свои услуги с помощью специального программного интерфейса для всех Пользователей.
1.2. Пользователь — это любое физическое лицо, использующее услуги сервиса «Flychange».
1.3. Электронная валюта — денежное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
1.4. Платежная система — программно-аппартный продукт, разработанный третьей стороной и представляющий собой механизм реализации учета денежных обязательств, а также организации взаиморасчетов между своими пользователями.
1.5. Услуги сервиса — операции по вводе и выводе электронных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на витрине Сервиса.
1.6. Платёж — перевод электронной валюты от плательщика к получателю.
2. Введение
2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом по поводу услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.
2.2. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Сервиса и Пользователя, а также договорных отношений между Пользователем и Платежной системой (системами). В случае, если по условиям действующего законодательства или иных договоренностей Пользователь не может пользоваться услугами Сервиса, то использование данных услуг Пользователем запрещено данными правилами и будет признано нелегальным.
2.3. Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.
3. Предмет соглашения
3.1. Предметом данного соглашения являются услуги по вводу и выводу электронных валют, а также иные услуги, описание которых приведено на витрине Сервиса.
3.2. Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не проверяет правомочность и законность владения Пользователем электронными валютами и/или финансовыми средствами, и не осуществляет надзора за операциями Пользователя в любой из Платежных систем.
3.3. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
3.4. Любая завершенная операция по вводу и выводу электронной валюты, а также иная операция, предлагаемая Сервисом Пользователю считается неотменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем после ее завершения — получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки.
3.5. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Пользователем электронными валютами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.
3.6. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного соглашения.
3.7. Сервис вправе отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем электронную валюты и/или финансовые средства без объяснения причин.
3.8. Пользователь обязуется:
- исключить любое возможное пособничество незаконной торговле и любым другим незаконным операциям с использованием услуг Сервиса;
- исключить любое возможное пособничество проведению финансовых махинаций, не использовать Сервис в целях создания и распространения пирамид, а также для совершения иных действий, противоречащих законодательству и правовым нормам;
- исключить в своей практической деятельности с использованием Сервиса любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем;
3.9. Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя, в том числе:
- оказывать посильную помощь правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств.
- предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством информации, касающейся процессинга Сервиса;
- совершенствование Сервиса для предотвращения прямого или косвенного использования Сервиса в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств.
4. Услуги сервиса
4.1. Заказ услуг Сервиса и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи контактов с представителем Сервиса.
4.2. Сервис предлагает свои услуги без перерыва на обед и будет стремиться к тому, чтобы услуги оказывались без выходных и круглосуточно.
5. Стоимость услуг
5.1. Тарифы определяется руководством Сервиса и публикуется на сайте Сервиса. Руководство Сервиса вправе менять тарифы Сервиса без дополнительного уведомления.
5.2. Кроме установленных расценок, Пользователь также возмещает все дополнительные расходы на почтовые отправления, телефон, факс и др., возникшие в ходе деловых отношений с Сервисом.
6. Возврат средств
Автоматический или полуавтоматический возврат средств на нашем сервисе возможен по следующим причинам:
6.1. В следствии допущенной ошибки пользователем при оформлении обмена на нашем сервисе:
6.1.1 Оплата произведена с кошелька, отличного от того, что указан в обмене;
6.1.2 Сумма фактической оплаты не соответствует заявленной в обмене (подробнее в п.4.18 Правил Сайта);
6.1.3 В обмене указана неактуальная почта или та, что пользователю не принадлежит;
6.2. При невозможности зачисления средств на указанный пользователем реквизит в заявке, по таким причинам как:
6.2.1 Указанный реквизит является номером просроченной/ недействительной карты;
6.2.2 По указанным реквизитам достигнут лимит на ввод средств;
6.2.3 Валюта указанного реквизита отлична от той, что выбрана в направлении обмена;
6.2.4 Пользователь не смог/ отказался предоставить доказательства владения карты, с которой была совершена оплата; При произведении возврата средств на исходный реквизит/ кошелек, расходы за обратный перевод оплачиваются пользователем согласно текущей тарификации платежной системы, с которой был получен платеж по заявке сервисом.
7. Налогообложение
7.1. Сервис не является налоговым агентом для Пользователя и не будет уведомлять пользователя относительно его налоговых издержек. Пользователь обязуется самостоятельно выплачивать все налоги, требуемые согласно налогового законодательства места его проживания.
7.2. В случае, если от Сервиса властями требуется уплата налогов Пользователя или покрытие задолженности, возникшей в результате отказа Пользователя платить налоги, Пользователь соглашается возмещать Сервису все данные платежи.
8. Гарантии и ответственность сторон
8.1. Сервис предоставляет свои услуги на условиях «как есть» как они описаны на страницах сайта Сервиса и не предлагает никаких дополнительных гарантий.
8.2. Сервис гарантирует исполнение обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции.
8.3. Сервис приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.
8.4. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или электронных переводов.
8.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.
8.6. Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса, за исключением убытков, вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Сервиса.
8.7. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения суммами, использующимися в его транзакциях.
8.8. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса.
8.9. Пользователь признает, что содержимое сайта Сервиса попадает под защиту законодательства об охране прав собственности, интеллектуальной собственности и авторских прав. Несанкционированное использование этого содержимого незаконно.
9. Форс-мажор
9.1. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также нефункционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.